Đầu tư tiền ảo Onecoin: Chiêu lừa đánh vào lòng tham Cập nhật lúc 08:29 Trong vai người có tiền, phóng viên được giới thiệu cơ hội đầu tư siêu lợi nhuận vào đồng tiền ảo Onecoin, song ở đó có nhiều dấu hiệu lừa đảo. Lợi nhuận siêu khủng ai kiểm chứng? Sau phần giới thiệu về đồng tiền Onecoi cũng như Tập đoàn, người đàn ông có tên Phạm Thanh Bình tiếp tục giới thiệu với người nghe về cơ hội trở thành tỉ phú. Lúc này trong căn phòng liên tiếp có thêm người đến nghe, theo quan sát, cứ khoảng nửa tiếng sẽ có nhóm 2-3 người đến. Ghế phòng khách không còn, nhưng như có chuẩn bị trước, chủ nhân căn hộ đã bố trí những chồng ghế nhựa. Lần lượt, trật tự không ai bảo ai, cứ ai đến thì tự tìm chỗ ngồi thuận lợi nhất để nghe. Theo lời giới thiệu của ông Bình, cơ hội làm giàu thông qua việc đầu tư vào Onecoin là cơ hội có một không hai. Theo đó, nếu đồng ý tham gia đầu tư Onecoin, đầu tiên, mỗi thành viên đóng 3,8 triệu đồng tham gia khóa học đào tạo tài chính. Sau khóa học, mọi người sẽ được tặng đồng tiền Onetoken (đây là loại tiền dùng giao dịch giữa các thành viên Onecoin). Đồng Onetoken sẽ được đổi sang đồng Onecoin theo tỉ lệ 10:1 (tức 10 đồng Onetoken đổi được 1 đồng Onecoin). Như sợ người nghe hỏi và sẽ không giải thích được vì sao lại có tỉ lệ quy đổi 10 Onetoken được 1 Onecoin nên ông Bình nhanh chóng chuyển sang cơ hội đầu tư với hàng loạt quyền lợi.   Ông Bình cố gắng thuyết trình những lợi ích từ đầu tư Onecoin. Ảnh HM Cụ thể, người đàn ông này cho biết, người tham gia đầu tư Onecoin sẽ được tham gia 4 gói, thấp nhất là 16 triệu cao nhất là 148 triệu đồng. “Theo đó nếu tham gia gói 16 triệu sẽ được tặng 5.000 đồng Onetoken tương đương 500 đồng Onecoin, số Onecoin này sẽ được nhân đôi trong tháng 6, như vậy với 16 triệu sẽ sở hữu 1.000 Onecoin. Trong khi  giá 1 Onecoin là 1,68Euro, nhưng chỉ tính với giá 1 Onecoin = 1Euro như vậy 1.000 onecoin = 1.000 Euro tương đương đổi ra tiền Việt khoảng 24 triệu. Chỉ cần đầu tư 16 triệu sau 2 tháng đã lãi thêm 8 triệu (lãi thêm 50% số tiền bỏ ra ban đầu)” ông Bình giới thiệu.  Ngoài việc được lãi khủng chỉ sau chưa đầy 2 tháng người tham gia còn được được tặng đồng tiền mạ vàng, mỗi đồng tiền mạ vàng này chứa 1 miligram vàng 9999, đồng tiền vàng này người nhận được có thể đưa ra tiệm vàng để tách lấy vàng? Quả thật, mới nghe đến đây chắc không ít người muốn nộp tiền để đầu tư ngay vì hiệu quả đầu tư siêu lợi nhuận như vậy, ai mà không muốn?. Ngoài gói 16 triệu, ông Bình giới thiệu các gói đầu tư khác theo chiều tăng dần số tiền như gói 30 triệu sẽ được tặng 10.000 đồng Onetoken đổi sang được 1.000 Onecoin nhân đôi vào trung tuần tháng sáu bán đi 2.000 Onecoin tương đương 2.000 EUR quy đổi 1 Onecoin = 1 Euro sẽ có thể thu về được khoảng 48 triệu, đây là con số thấp nhất.   Gói đầu tư 90 triệu được đổi ra 30.000 Onetoken tương đương 3.000 Onecoin, sau khi được nhân đôi được hưởng 6.000 onecoin, nếu đổi theo tỉ giá 1:1 (1onecoin = 1EUR) sẽ được 6.000 EUR tương đương 144 triệu đồng. Gói thứ tư gói Tycoon (tướng quân) người tham gia sẽ nộp 148 tiệu gói, đây là gói có quyền lợi cao nhất, được tặng thêm 20% đồng onetoken; được tặng hai lần tách đôi tặng 2.500 đồng tiền mạ vàng. 60.000 đồng Ontoken tương đương 6.000 onecoin sau khi được nhân đôi trong 2 lần, 6 tháng sau thu về 24.000 Onecoin tương đương 24.000 EUR đổi ra tiền khoảng 576 triệu đồng. Đáng chú ý, khi càng đầu tư gói cao (gói Tycoon) thì quyền lợi càng lớn (được nhân đôi 2 lần, được tặng 2.500 đồng tiền vàng tức là có 2.500 miligram vàng. Chiêu bài này nhằm thu hút càng đông người tham gia gói đầu tư lớn càng tốt.  Sau khi giới thiệu các gói cho người tham gia, như để minh chứng, ông tên Bình còn khoe chính mình tham gia gói 155 triệu trước tết và đã sở hữu 15.000 Onecoin. Hiện số Oncoin này được nhân đôi 1 lần thành 30.000 Onecoin, sau tháng 6 nhân đôi lần nữa được 60.000 Onecoin. Từ đó, người đàn ông này nêu giả thiết “Giá Onecoin tháng 6 là khoảng 2 Euro/1Onecoin có được 120.000 Euro từ 60.000 Onecoin tương đương tôi đã có 2,8 tỷ đồng Việt Nam, đầu tư gì lợi nhuận lớn như vậy?” ông Bình nói. Trong suốt quá trình thuyết giải ông Bình cố gắng nói đến con số lợi nhuận thu được từ khoản đầu tư nhỏ. Thậm chí ông này còn cho rằng: “Những người nào không làm Onecoin, không tham gia câu lạc bộ Onecoin tức là đầu óc người ấy có vấn đề?”. Dấu hiệu lừa đảo Nhà đầu tư càng vờ không hiểu, ông Bình càng cố giảng giải thật kỹ về khoản lợi nhuận mà không cần làm gì cũng có. Thậm chí người đàn ông này còn đưa phép tính giả định nhằm mê hoặc mọi người như: Nếu đầu tư gói 148 triệu trong 3 năm qua 2 lần nhân đôi thu về 24.000 One coin, 24.000 Onecoin nhân tỉ giá 50 Euro thu về 1,2 triệu Euro tức khoảng 28 tỉ Việt Nam đồng. Nếu sau 6 tháng tách đôi được 24.000 Onecoin bán hết thu về 576 triệu và đầu tư vào 5 gói 148 triệu tiếp theo, 5 gói Tycoon tiếp theo sau 6 tháng lại bán hết 5 gói để tiếp tục đầu tư. Như vậy sau 1 năm sẽ có 5 x 5 = 25 gói Tycoon. Chỉ tính mỗi gói là Tycoon là 20.000 Onecoin , sẽ được 500.000 Onecoin  với giá 50 Euro/Onecoin sẽ bằng 25 triệu Euro bằng 360 tỉ đồng Việt Nam. Ngoài việc kiếm tiền bằng việc đầu tư Onecoin dạng tĩnh, tức chờ đợi, ông Bình còn cho biết có 1 cách thức có thể kiếm được 30.000 Euro/ tuần. Cách kiếm tiền được ông Bình đưa ra giống như kinh doanh đa cấp với việc tạo mạng lưới và hưởng phần trăm hoa hồng. Chỉ cần giới thiệu 1 thành viên tham gia đầu tư Onecoin, người giới thiệu nhận ngay hoa hồng 10%, càng giới thiệu được nhiều, xây dựng thệ thống sẽ càng được nhiều phần trăm hoa hồng. Bên cạnh hưởng lợi nhuận khủng tham gia hệ thống Onecoin, người chơi từ nhiều tháng trước sẽ có cơ hội tham gia Hội nghị Onecoin 2015 tại Dubai (Qatar vào ngày 15/5 tới đây) được du lịch Phan Thiết, Hoa Kỳ…  Bằng giọng điệu hùng hồn, ông Bình khẳng định chỉ sau 3 năm nếu đồng Oncoin tăng giá như ông này giả thiết thì nhiều người sẽ giàu to và trở thành tỷ phú. Khi đặt câu hỏi ai đưa ra tỷ giá đồng tiền Oncoin là 1,68 Euro hay 1 Euro như cách tính trên ông Bình nói tránh sang việc có thể truy cập vào trang web https/Onecoin.eu sẽ rõ. Theo ông Bình, đồng tiền Oncoin sẽ càng có giá khi càng đông người tham gia, tuy nhiên mức quy đổi ra Euro như trên ông Bình thừa nhận chỉ là con số dự đoán có thể xảy ra hoặc không xảy ra trong tương lai. Từ quy trình đầu tư vào Onecoin, khi hỏi về việc nếu có Onecoin muốn đổi ra tiền mặt thì làm cách nào, ông Bình lý giải có hai cách để chuyển từ Onecoin ra tiền mặt. Thứ nhất là bán trên sàn giao dịch tại châu Âu (Đức) tại châu Á (Qatar), tiền giao dịch nhận được sẽ chuyển về tài khoản và rút tiền ra. Thứ hai, nếu tham gia hệ thống sẽ được cấp 1 thẻ giao dịch hiểu đơn giản như thẻ ATM rút tiền tự động. Theo lời ông Bình thì thẻ được Tập đoàn Onecoin cấp cho người tham gia đầu tư Onecoin đã liên kết với MasterCard, vì vậy ngân hàng nào là đối tác của MasterCard đều có thể thực hiện rút tiền. Mỗi lần rút tiền là một lần bán Onecoin. Ông này hùng hồn tuyên bố hiện 65 triệu cây ATM trên toàn thế giới đều có thể thanh toán được tiền Onecoin(?). Trong thông báo chính thức Ngân hàng Nhà nước đưa ra ngày 27/2/2014, cơ quan này khẳng định, theo các quy định của pháp luật hiện hành về tiền tệ và ngân hàng, bitcoin (và các loại tiền ảo tương tự khác) không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do vậy, việc sử dụng bitcoin (và các loại tiền ảo tương tự khác) làm phương tiện thanh toán không được pháp luật thừa nhận và bảo vệ. Các tổ chức tín dụng không được phép sử dụng bitcoin (và các loại tiền ảo tương tự khác) như một loại tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng. Việc sở hữu, mua bán, sử dụng bitcoin (và các loại tiền ảo tương tự khác) như là một loại tài sản tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người dân và không được pháp luật bảo vệ. Do vậy, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khuyến cáo các tổ chức, cá nhân không nên đầu tư, nắm giữ, thực hiện các giao dịch liên quan đến bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác. Trong khi đó, lý giải về nguồn thu của Tập đoàn Onecoin, ông Bình cho rằng, sở dĩ Onecoin tăng giá là do nhiều người tham gia giao dịch, mua bán hay hiểu đơn giản nếu không có nhiều người tham gia thì đồng Onecoin không còn giá trị, còn tiền thật bỏ ra đầu tư vào Onecoin cũng mất. Để hỗ trợ lý giải cho "đồng nghiệp" ở cùng nhà nhưng không phải vợ chồng, người phụ nữ ra mặt tự giới thiệu tên Hồng Phúc,bà này cho biết, mỗi tuần đang hưởng mức lương đến 35.000 Euro từ việc tham gia đầu tư Onecoin. Theo bà Phúc, muốn kiếm tiền phải liều. Trong lúc ông Bình nói về khoản đầu tư Onecoin, không ít người đã đặt vấn đề muốn nộp tiền tham gia. Ai nộp tiền sẽ được bà Phúc đưa vào căn phòng ngủ thực hiện giao dịch trong đó bà Hồng Phúc là người đảm nhiệm việc thu tiền. Theo quan sát của phóng viên, chỉ trong ngày 9/5 đã có nhiều khách hàng đóng cả trăm triệu tham gia hệ thống. Theo giới thiệu, bà Phúc sau khi thu tiền của người chơi sẽ được ông Bình mở cho một tài khoản và tự quản lý.  Khi đặt vấn đề muốn nộp tiền nhưng e ngại vì không có hóa đơn chứng từ, cả ông Bình và bà Phúc cố tìm cách thuyết phục chúng tôi tham gia. Theo lời giải thích của họ, tài khoản trên Internet kia chính là bằng chứng cho việc nộp tiền. Khi chúng tôi hỏi về việc thu tiền người tham gia và nộp lại cho Tập đoàn Onecoin bằng cách nào ông Bình thú thực: “Khi thu tiền anh sẽ chuyển tiền bằng cách rất rủi ro là nhờ người xách tay ra nước ngoài, việc này anh là người chịu rủi ro vì mất anh phải đền số tiền rất lớn”. Như vậy có thể thấy nhóm người do ông Bình và bà Hồng Phúc với chiêu trò tư vấn dụ dỗ người tham gia đầu tư mua Onecoin, ông Bình và bà Hồng Phúc đã tự thu tiền mà không có chứng từ nào. Nếu ông Bình và bà Phúc cầm số tiền đó cao chạy xa bay thì người tham gia đầu tư Onecoin sẽ chịu thiệt.  Điều đáng nói là trong cách lý giải của ông Bình đã có những mâu thuẫn, một mặt ông Bình khẳng định đầu tư Onecoin lợi nhuận sẽ rất lớn nhưng người đàn ông này lại không chắc về việc đồng Onecoin tăng hay giảm khi quy đổi sang Euro.  Hơn nữa, bằng việc khẳng định xây dựng hệ thống, lôi kéo thêm người tham gia đầu tư Onecoin để nhận % hoa hồng, có thể thấy rõ ràng việc tổ chức giảng giải, thuyết trình nhằm lôi kéo người tham gia đầu tư Onecoin của ông Bình hoàn toàn mục đích thu tiền mặt của người chơi. Chưa biết thực sự việc kinh doanh đồng tiền ảo Onecoin ra sao, quy trình rút lợi nhuận và căn cứ pháp lý thế nào nhưng có thể thấy bằng việc thu tiền của ông Bình và bà Hồng Phúc không có hóa đơn chứng từ, tất cả việc giao nhận tiền đều giữa cá nhân nên rủi ro rất lớn.   (Theo Giáo Dục VN) HỒNG MINH